瘋了吧，你管這叫實(shí)習(xí)律師 464章 市場(chǎng)潛規(guī)則,違不違法?

下午。

東星證券案，第一次正式聆訊。

“你好先生，我這邊是東星證券的，最近你股票還在做嗎？”

“你好，我是東星證券投資部的，我這里有一只牛股，需要給您推薦嗎？”

“你好，超級(jí)牛股，買到就是賺到，每天漲停板，一周換車，一個(gè)月買房不是夢(mèng)！”

“你好，我是……”

法庭上，正在播放著十分辣耳朵的電話錄音。

無(wú)論是聽證席上的旁聽者，還是陪審席上的6位陪審員，臉色也都有些無(wú)語(yǔ)。

這電話里頭的聲音，他們可太熟悉了。

就算開場(chǎng)白不是什么東星證券，開場(chǎng)白是其他的xx公司，xx集團(tuán)，甚至是xx署都有可能。

反正我們每次接到這種電話，就一個(gè)字回應(yīng)！

掛電話就是了。

你和他們多聊一會(huì)兒，說(shuō)不定他們要給你推銷保健品，推銷理財(cái)產(chǎn)品，推銷貸款，甚至是推銷車子、房子、商鋪、公寓咯。

總之，他們要讓你花錢！

“你好證人，你是東星證券投資部的人吧？”

張偉走到證人席前，看著眼前的第一個(gè)證人，冷聲問道。

“是的，我是東星證券投資部的。”證人沒有猶豫，大大方方承認(rèn)。

“那剛才的錄音，你有什么印象？”

“這個(gè)，金融公司不都是這么做的嗎？”

證人說(shuō)著，朝陪審席看了眼，又看了一眼被告席，表情倒是沒多大反應(yīng)。

畢竟投資部的人，沒少打電話出去，他們已經(jīng)習(xí)以為常了。

只不過(guò)，有些厲害的經(jīng)紀(jì)人，每天只需要打偶爾幾個(gè)電話，聯(lián)絡(luò)一些熟悉的客戶。

一些新手經(jīng)紀(jì)人，還需要用這種廣撒網(wǎng)的方式，去聯(lián)絡(luò)挖掘出新客戶來(lái)。

“這么做，其實(shí)是違法的，你知道嗎？”

張偉接著提問。

“這一點(diǎn)我不清楚，因?yàn)槲也皇悄莻€(gè)新項(xiàng)目的負(fù)責(zé)人。”

證人連忙搖頭否認(rèn)。

“事實(shí)上，我是東星證券投資營(yíng)業(yè)部的人，而詹青澤負(fù)責(zé)的那個(gè)項(xiàng)目，是另一個(gè)新成立的部門，和我沒有關(guān)系。”

“我知道啊，但我傳喚你上庭，和新部門沒有關(guān)系，而是因?yàn)槟銈兘鹑诮玳_掘客戶的方法，本身就有問題！”

張偉冷冷一笑，問道：“證人，我問你，如果要從事證券，獲得交易資格，需要成立證券公司對(duì)不對(duì)？”

“是的。”

“那要獲得這個(gè)資格，需要什么樣的入場(chǎng)券呢，或者我簡(jiǎn)單問一句，成立一個(gè)拿到牌照的證券公訴，需要最低多少資金？”

證人朝四周又看了一眼，尤其是看向陪審團(tuán)。

“需要2億以上的流動(dòng)資金。”

此言一出，陪審團(tuán)之中果真有不少人受到了這個(gè)數(shù)字的影響。

2億，對(duì)他們來(lái)說(shuō)幾乎是一輩子都賺不到的錢。

“2億，打工人一輩子都不敢奢望的數(shù)字，可卻是富人玩弄資本的入場(chǎng)券啊”張偉則是感慨了一句。

“反對(duì)，煽動(dòng)性發(fā)言！”被告席上，徐空文當(dāng)即起身打斷。

“反對(duì)有效！”倪秋萍也沒有慣著張偉，直接點(diǎn)頭。

張偉呵呵一笑，繼續(xù)來(lái)到證人席前。

“那咱們拋開2億的問題談?wù)劷鹑谑袌?chǎng)吧。”

張偉停頓了一下，問道：“請(qǐng)問證人，你知道東方都有多少家獲得了證券交易資格的公司嗎？”

證人舉起雙手，掰手指數(shù)道：“東星、南星、民生、財(cái)富……”

數(shù)完之后，他肯定的回答道：“總計(jì)有19家！”

對(duì)于這個(gè)數(shù)字，張偉自然是沒有一點(diǎn)反應(yīng)。

他再問道：“那請(qǐng)你告訴我，東方都有多少家打著證券交易資格的理財(cái)公司，有多少?gòu)氖陆鹑诠ぷ鞯墓荆俊?p/> 證人這次是真的回答不出來(lái)了，因?yàn)檫@數(shù)字實(shí)在是太多了。

金融公司，薦股公司，任何注冊(cè)為其他項(xiàng)目，但實(shí)際打著投資理財(cái)給投資者打電話的公司，實(shí)在是太多了。

天知道東方都到底有多少的金融公司存在，如果再算上小額貸款，期貨交易，甚至是線上金融等等，那個(gè)數(shù)量就非常恐怖了。

“證人，這個(gè)數(shù)字是不是太多了？”

“是的，保守估計(jì)得有上千家，甚至可能上萬(wàn)？”

“是啊，成千上萬(wàn)，這數(shù)字太多了，所以我們每天能接到很多公司的電話，很多很多的騷擾電話。”

張偉說(shuō)著，停頓了片刻，再問道：“那請(qǐng)你告訴我，獲得證券資格的公司不到20家，為什么有些投資者，每天能接到超過(guò)100家公司的薦股電話呢？”

證人又不知道怎么開口了。

“沒關(guān)系，我問你答就行了，這些東西不都是你們業(yè)內(nèi)的潛規(guī)則嗎？”

張偉呵呵一笑，豎起一根手指，提問道：“第一，證券資格是需要入場(chǎng)券條件的，2億，是不是這樣？”

證人點(diǎn)了點(diǎn)頭，這個(gè)問題已經(jīng)回答過(guò)了。

“那么就算是在東方都內(nèi)，能有2億的人，估計(jì)也在少數(shù)吧，是不是？”

“是的吧？”

“可所有人都知道，金融市場(chǎng)賺錢，起碼獲得了做莊家的資格，就一定能掙到錢，這一點(diǎn)你不否認(rèn)吧？”

“我……”

張偉無(wú)視了證人的回答，繼續(xù)道：“那么問題來(lái)了，我沒有2億，手頭上只有幾百萬(wàn)，但我想開一個(gè)金融公司，進(jìn)入資本市場(chǎng)撈錢，請(qǐng)問我該怎么辦呢？”

證人想回答，但張偉卻直接繞過(guò)了他。

“很簡(jiǎn)單，找擁有資格的大公司掛個(gè)名，從他們手里租一個(gè)資格就行了！”

此言一出，法庭上不少人都愕然了。

這也行？

“用手頭的幾百萬(wàn)，找類似東星證券這樣的大公司，從他們手里租用一個(gè)證券交易資格，來(lái)給客戶推薦股票，這樣就行了。”

“這個(gè)方法其實(shí)在金融市場(chǎng)很普遍，那些大大小小叫得出來(lái)名字，叫不出來(lái)名字的金融公司，都是通過(guò)這樣的方法，獲得了證券交易的‘臨時(shí)’資格。”

“大家請(qǐng)注意，這個(gè)資格不是永久的，而是臨時(shí)，只有一段時(shí)間的使用權(quán)，但如果你經(jīng)營(yíng)得當(dāng)?shù)脑挘@幾百萬(wàn)的租用費(fèi)用，完全可以在開通資格的這段時(shí)間內(nèi)賺回來(lái)。”

“那么問題來(lái)了，這比錢從誰(shuí)的身上賺？”

張偉的問題，直接引導(dǎo)著陪審團(tuán)和聽證席的很多人，看向了自己，看向了左右。

從誰(shuí)的身上賺錢？

那自然是從韭菜的身上賺咯。

“我相信本案涉及到的流程，和其他證券公司其實(shí)是一樣的。”

張偉說(shuō)著，朝證人提問道：“證人，據(jù)我說(shuō)知，那些規(guī)模不大的金融公司，從你們東星證券這里租用到了證券交易資格，這種事情其實(shí)是金融署不允許的吧？”

“是……”

證人回答時(shí)，臉色有些不好看了起來(lái)。

畢竟他要承認(rèn)的，雖然是行業(yè)內(nèi)的潛規(guī)則，但這些規(guī)則金融署可都是明令禁止的。

“所以為了應(yīng)對(duì)金融署的調(diào)查，你們一般都是怎么操作的，那些小公司都是用什么辦法，避免了被金融署調(diào)查？”

證人看了眼被告席，見錢茉莉沒有反應(yīng)后，只能開口。

“我們會(huì)成立一個(gè)新項(xiàng)目組，然后將小公司掛靠在新項(xiàng)目組內(nèi)，這樣他們就是以東星證券的名義行使證券交易資格，金融署那邊調(diào)查之后，也不會(huì)發(fā)現(xiàn)有問題。”

“嗯，感謝你說(shuō)了實(shí)話。”

張偉對(duì)于證人的回答很滿意，“那么，本案涉及到的那個(gè)新項(xiàng)目組，也是同樣的道理？”

“是的。”

“你們東星證券知道這件事？”

“我們只是對(duì)外出租了證券交易資格，不清楚那些公司會(huì)怎么操作！”

“那你們總得審核吧，總得查驗(yàn)這家公司的操作流程吧，總得驗(yàn)證這家小公司不會(huì)隨意敗壞你們東星證券的名譽(yù)吧……”

“這個(gè)，我也不清楚……因?yàn)槲也皇悄莻€(gè)項(xiàng)目組的負(fù)責(zé)人……”證人不好回答了。

“那負(fù)責(zé)人是誰(shuí)？”

“是詹青澤！”

對(duì)于這個(gè)問題，證人可以一口咬定。

“證人，你不可能睜眼說(shuō)瞎話啊，總不能逮著一個(gè)人甩鍋吧？”

張偉呵呵一笑，問道：“據(jù)我說(shuō)知，像你們這樣的證券大公司，內(nèi)部會(huì)有一套嚴(yán)格的審查制度，以此來(lái)確保出租的證券交易牌照不會(huì)被租用的公司胡亂使用。”

“這一步至關(guān)重要，這樣可以確保那些小公司不會(huì)胡作非為，敗壞你們東星證券的名聲，是不是這樣？”

“我們公司內(nèi)部，確實(shí)有稽查和核對(duì)部門。”

“那么，就算詹青澤是新項(xiàng)目組的負(fù)責(zé)人，這稽查和核對(duì)部門的資質(zhì)審查，后續(xù)對(duì)小公司的業(yè)務(wù)流程審查，總不可能也是他一個(gè)人就能獨(dú)立完成的吧？”

張偉去直接走回原告席，從公文包中拿出了兩份資料。

“這是東星證券內(nèi)部稽查部門和審核部門的簽字文件，這份文件說(shuō)明，你們東星證券對(duì)于新項(xiàng)目組的業(yè)務(wù)流程以及操作流程進(jìn)行了內(nèi)部的專業(yè)審核。”

“這兩份文件也說(shuō)明，東星證券對(duì)新項(xiàng)目組的所有審查程序都已經(jīng)通過(guò)了，東星證券會(huì)對(duì)新項(xiàng)目組產(chǎn)生的任何后續(xù)問題負(fù)責(zé)對(duì)吧？”

見證人猶豫，張偉追問道：“怎么，你不好回答了？可這兩份文件上面的簽字和印章，不都是你們公司的部門留下的？”

“這上面可沒有詹青澤的簽名啊，是你們公司內(nèi)部的稽查部門和資質(zhì)審核部門，他們既然審核通過(guò)，難道他們就沒有責(zé)任了嗎？”

“這個(gè)……我……我不知道啊……”

證人用手翻了翻領(lǐng)結(jié)，他感覺呼吸有些急促起來(lái)。

看到證人的表現(xiàn)，張偉很滿意。

“倪法官，針對(duì)這位證人，我方已經(jīng)沒有要問的了。”

他一臉笑容的走下法庭，被告席上的湯師爺?shù)热恕t是一臉陰沉。

2分鐘后，交叉質(zhì)詢結(jié)束。

孫空文對(duì)證人的交叉質(zhì)詢，反倒是沒有提出多少問題。

因?yàn)樽C人是東星證券的人，也算是自己人，他不會(huì)為難對(duì)方。

“控方？”

“倪法官，我方再傳喚一位東星證券的證人。”

張偉說(shuō)著，又傳喚了一個(gè)東星證券業(yè)務(wù)部門的人。

“你好，證人，你是東星證券業(yè)務(wù)部的王牌經(jīng)紀(jì)人是吧？”

“是的，月銷售冠軍，季度冠軍，年冠軍我都拿到過(guò)！”

證人頗為自豪的坐在了證人席上，一臉得意。

“那看來(lái)，你依靠著金融行業(yè)，賺到了不菲的傭金啊？”

“哪有，都是幫客戶賺錢，我稍微拿一點(diǎn)抽成而已。”證人一臉謙虛。

“是嗎，那你實(shí)在是謙虛了啊。”

張偉說(shuō)著，仿佛是隨口問道：“那我問一句，你這些客戶都是怎么來(lái)的啊？”

“他們都是主動(dòng)找到我們東星證券的！”

“全部嗎？”

見證人猶豫，張偉卻笑著問道：“證人，你應(yīng)該聽說(shuō)過(guò)內(nèi)卷這個(gè)詞吧？”

內(nèi)卷！

以前大家不知道，但現(xiàn)在隨著網(wǎng)絡(luò)文化的流行，大家都知道什么叫做內(nèi)卷了。

“據(jù)我說(shuō)知，金融行業(yè)是相對(duì)內(nèi)卷的一個(gè)行業(yè)，尤其是你做到了月冠甚至是年冠，你應(yīng)該是卷過(guò)了同公司的所有人，才能當(dāng)選的吧？”

“嗯，可以這么說(shuō)……”證人的表情，有些不自然起來(lái)，完全沒有了剛才的沾沾自喜，一臉得意。

“那我請(qǐng)問，如果大家都只是接待那些訪問客戶，那大家的客源都是一樣的，你怎么就能做到年冠，而別人就不行呢？”

“證人，你是不是有很多客戶，不是通過(guò)正常手段找來(lái)的？”

這個(gè)問題一開口，證人面色一變。

“咳咳！”

被告席上，錢茉莉朝孫空文趕忙咳嗽了一聲。

“反對(duì)！”后者立馬起身，表達(dá)意見，“與本案不相關(guān)提問！”

“反對(duì)無(wú)效！”

但這一次，老倪卻一臉陰沉的盯著證人席。

“證人，請(qǐng)你回答這個(gè)問題。”

她居然站在了原告這邊。

看起來(lái)，老倪平日里也沒少接到騷擾電話，吃過(guò)苦頭了啊。

張偉心中有數(shù)，連忙接上剛才的提問：“證人，你看來(lái)是回答不出來(lái)了是吧，沒關(guān)系，我這邊有操作流程，我來(lái)念給你聽哈！”

他走回自己的位置，拿出一疊資料，然后開始了表演。

“眾所周知，東方都有19家證券公司擁有牌照，他們將牌照出租出去，導(dǎo)致東方都有大大小小超過(guò)上千家公司能從事金融證券交易。”

“這些人賺什么錢，賺股票市場(chǎng)的錢，賺投資人的錢，而投資人從哪里來(lái)，自然是需要經(jīng)紀(jì)人一個(gè)個(gè)去挖掘。”

“你們每天接到的騷擾電話，就是其中之一，有些投資人對(duì)投資感興趣，正好接到了東星證券，或者某某證券的來(lái)電，就注冊(cè)了股票交易賬號(hào)，想要在股市撈一票，這就是客戶。”

“但咱東方都雖然人多，有錢人也不少，可大大小小上前上萬(wàn)家金融公司，都盯著他們呢，這盤子就這么大，要怎么分呢？”

“那這個(gè)時(shí)候，就需要經(jīng)紀(jì)人掌握著一雙善于發(fā)掘客戶的眼睛，或者說(shuō)擁有獨(dú)立發(fā)展客戶的手段，只要你的客戶多，你拿到的抽成就高，客戶交易后你到手的傭金就高，你就能賺到錢。”

“說(shuō)得直白點(diǎn)，客戶賺錢你賺錢，客戶虧錢你其實(shí)還是在賺錢！”

“咳咳！”審判席上，倪秋萍咳嗽了一聲。

“抱歉，扯遠(yuǎn)了。”

張偉趕忙道歉一句，然后走到證人席前，“證人，你應(yīng)該有一套自己的客戶開發(fā)手段吧？”

“算……算是有的吧……”證人這一次終于不淡定了，額頭隱約可見幾滴汗水落下。

“倪法官，我要再次提出反對(duì)，原告律師在騷擾證人！”

“反對(duì)無(wú)效。”

孫空文再一次起身，可惜還是被倪秋萍打斷。

“倪法官……”

“閉嘴！”

孫空文無(wú)奈，只能悻悻坐下。

一旁的湯師爺面色同樣不善了起來(lái)，他看向倪秋萍和自己徒弟的目光，都帶有一絲陰沉。

“既然倪法官都想知道，證人，你就不要藏著掖著了，可以不？”

在張偉的追問下，證人還是沒有松口。

不過(guò)張偉早有預(yù)料，他直接翻開資料，然后問道：“證人，既然你不說(shuō)，那我就幫你說(shuō)！”

“你不否通過(guò)相同手段，從我市數(shù)家賽馬俱樂部，古董交易行，游艇俱樂部，豪車俱樂部，甚至是高爾夫俱樂部買到了客戶名單？”

“你是否通過(guò)這些名單，開掘并發(fā)展出投資客戶？”

全場(chǎng)無(wú)數(shù)道目光集中于證人席上。

“這個(gè)，大家都是這么操作的啊，注冊(cè)這些俱樂部的人都有錢，這不是默認(rèn)的嗎……”

面對(duì)張偉的逼問，證人無(wú)奈，只能開口承認(rèn)。

“是啊，他們都有錢，否則哪有這種閑工夫去玩這些東西呢？”

張偉呵呵一笑，不過(guò)立馬翻臉，“但你知道，這樣做是違法的嗎？”

“啊，這……”

證人也瞬間懵逼了，但很快低下了頭。

是的，盜賣公民信息，盜賣俱樂部?jī)?nèi)部的內(nèi)部資料，確實(shí)是違法的。

因?yàn)檫@些俱樂部在客戶注冊(cè)信息后，就有保密義務(wù)，可他們內(nèi)部的人卻帶頭販賣客戶信息，賺取不菲的“外快”。

“所以說(shuō)，證人，你們公司的客戶名單，很多其實(shí)都來(lái)得不干凈吧？”

“這個(gè)……我什么都不知道啊……”

證人又一次不敢說(shuō)話了，難以啟齒。

“沒關(guān)系，你裝聾作啞，裝瘋賣傻，甚至一問三不知都無(wú)妨，反正我說(shuō)的都是你們行業(yè)默認(rèn)的潛規(guī)則。”

“同樣的，東星證券也別想全身而退！”

張偉說(shuō)著，看向被告席的錢茉莉，冷聲發(fā)出警告。

這自然是惹得后者一方，一臉的不快。

“倪法官，針對(duì)這位證人，我方結(jié)束提問！”

張偉再次走下法庭，他的目的自然是完成了。

法庭的風(fēng)向，開始改變！

1住愛尚：。